Financeiro

Para que serve

O Financeiro mostra o dinheiro que a loja tem a receber e a pagar, e o que já entrou e saiu. Cada valor a receber ou a pagar é um título, com valor, vencimento e situação. Quando o dinheiro entra ou sai de fato, você faz a baixa do título (no sistema, a baixa se chama liquidação).

Muita coisa chega sozinha: as vendas do PDV, os recebimentos de compras e as devoluções viram títulos automaticamente. Você lança à mão o resto, como aluguel, conta de luz ou um serviço prestado.

Exemplo: a conta de luz de R$ 120,00 vence no dia 20. Você lança um título em Contas a pagar. No dia 20, depois de pagar no banco, você abre o título e faz a baixa com o meio Pix. O título passa a Pago e o valor aparece no Fluxo de caixa.

Quem usa

Gerente, financeiro da loja e o administrador.

🔒 Permissão: ver as listas, os títulos e o fluxo de caixa exige Consultar financeiro. Lançar, editar, dar baixa, estornar, cancelar títulos e cuidar das categorias exige Gerir contas e liquidações; sem ela, os quadros de baixa, de cancelamento e de edição não aparecem, e o menu Categorias fica escondido. Você só vê títulos das lojas às quais seu usuário tem acesso.

O que você encontra neste módulo

Antes de começar

• Crie as categorias que a loja usa (ex.: Aluguel, Energia, Salários) em Financeiro > Categorias.
• Para dar baixa em Dinheiro, você precisa estar com o seu caixa aberto na loja do título (veja Caixa).
• Clientes e fornecedores usados nos títulos devem estar cadastrados (veja Clientes e Fornecedores).

De onde vêm os títulos

⚠️ Atenção: títulos automáticos não podem ser editados nem cancelados pela tela. A tela avisa: "Título gerado automaticamente. Para desfazê-lo, trate a venda de origem." (ou compra, devolução, devolução ao fornecedor). Por exemplo, para desfazer os títulos de uma venda, cancele a venda em Vendas > Vendas. A baixa que você fez num título automático (a parcela do cartão, o Pix da devolução, o pagamento da compra) pode ser estornada; a baixa que o próprio sistema fez junto com a operação ("Recebido no PDV", "Devolvido no caixa") não.

Situações do título

Um título Em aberto ou Parcial com vencimento já passado é um título vencido: na lista, a data aparece em destaque, com um sinal de alerta.

Telas Contas a receber e Contas a pagar

Onde fica: Financeiro > Contas a receber e Financeiro > Contas a pagar · Quem acessa: quem tem Consultar financeiro

As duas telas funcionam igual. Ao abrir, mostram os títulos Em aberto (inclui os parciais), do vencimento mais antigo para o mais novo, 40 por página.

📷 Imagem: lista de Contas a pagar com os filtros e o saldo em aberto no cabeçalho.

O que aparece na lista

No cabeçalho da lista aparecem a quantidade de títulos e o saldo em aberto no filtro (soma do que falta receber ou pagar nos títulos filtrados).

Buscar e filtrar: - Situação: Em aberto (abertos e parciais), Vencidos, Parciais, Recebidos ou Pagos, Cancelados, Todos. - Loja: uma loja ou Todas as minhas. - Categoria: uma categoria ou Todas. - Vence de e até: período de vencimento. - Buscar: parte da descrição ou das observações. Clique em Filtrar. Para limpar, volte os campos ao padrão e filtre de novo.

Como lançar um título manual

Quando usar: para contas que não vêm de venda, compra ou devolução: aluguel, energia, salários, serviços, um valor a receber de alguém. Você vai precisar de: descrição, valor, vencimento e, se quiser, categoria e cliente ou fornecedor.

1. Acesse Financeiro > Contas a pagar (ou Contas a receber).
2. Clique em Novo título. Abre a tela Novo título a pagar (ou Novo título a receber).
3. Preencha os campos (veja a tabela abaixo).
4. Clique em Criar.

Deu certo quando: aparece "3 título(s) criado(s)." (com a quantidade de parcelas) e abre a tela da primeira parcela.

O que acontece depois: os títulos ficam Em aberto até você dar baixa. Nada é pago ou cobrado automaticamente.

Como as parcelas são divididas: o valor total é dividido igualmente e os centavos que sobram vão para a última parcela. Exemplo: R$ 100,00 em 3 parcelas, 1º vencimento 10/11/2026 → R$ 33,33 em 10/11/2026, R$ 33,33 em 10/12/2026 e R$ 33,34 em 10/01/2027.

💡 Dica: com 1º vencimento nos dias 29, 30 ou 31, a parcela de um mês mais curto vence no último dia dele. Exemplo: 1º vencimento em 31/01 → 28/02 (ou 29/02) → 31/03.

Se algo der errado: | Mensagem | Por que aparece | Como resolver | |---|---|---| | "Descrição é obrigatório." | A descrição ficou vazia. | Escreva a descrição. | | "Valor deve ser positivo." | O valor ficou vazio ou zero. | Digite o valor. | | "Valor inválido." | O valor tem letras ou mais de 2 casas depois da vírgula. | Digite só números, ex.: 1.250,90. | | "Vencimento inválido." | A data do 1º vencimento ficou vazia ou incompleta. | Escolha a data. | | "Competência inválida." | A data de competência está incompleta. | Corrija ou apague a data. | | "Categoria inválida." | A categoria foi inativada ou não serve para este tipo de conta. | Escolha outra categoria. | | "Cliente/fornecedor inválido." | O cliente ou fornecedor não foi encontrado. | Escolha outro na lista. |

Tela do título

Onde fica: clique na descrição do título na lista · Quem acessa: quem tem Consultar financeiro (as ações exigem Gerir contas e liquidações)

No topo aparece a situação do título e quatro quadros: Valor (com parcela 1/3), Recebido ou Pago (em Contas a pagar, com abatimento de devolução ao fornecedor, aparece Pago / abatido e quanto foi abatido), Saldo, e Vencimento · competência (com a loja).

Abaixo: - Título: descrição, vencimento, categoria, observações, cliente ou fornecedor e, se cancelado, o motivo. Nos títulos automáticos, aparece a etiqueta origem: com a operação e o número (ex.: origem: venda #120). - Liquidações: as baixas feitas, com Data, Meio, Valor, Obs. e Por (quem fez). - À direita: o quadro Receber (ou Pagar) e o quadro Cancelar título, quando cabem.

📷 Imagem: tela do título com o quadro Pagar à direita e a lista de Liquidações.

Como dar baixa (receber ou pagar)

Quando usar: quando o dinheiro entrou ou saiu de fato.

1. Abra o título (clique na descrição, na lista).
2. No quadro Receber (ou Pagar), confira o Valor (R$). Vem com o saldo; para uma baixa parcial, digite um valor menor.
3. Confira a Data (vem com hoje). Use a data em que o dinheiro entrou ou saiu.
4. Escolha o Meio: Dinheiro, Pix, Cartão de débito, Cartão de crédito, Transferência, Boleto ou Outro. Vem com Pix.
5. Se quiser, escreva uma Observação.
6. Clique em Confirmar.

Deu certo quando: aparece "Liquidação registrada.", a baixa aparece em Liquidações e o título passa a Parcial (se ainda falta) ou Recebido/Pago (se completou).

O que acontece depois: - O valor entra no Fluxo de caixa, na coluna Recebido ou Pago, na data da baixa. - Com o meio Dinheiro, o valor entra (ou sai) do seu caixa aberto na loja do título, como Recebimento (financeiro) ou Pagamento (financeiro). Isso vale mesmo que outra pessoa também tenha caixa aberto nessa loja. - Se for a última parcela de cartão de crédito de uma venda, a comissão do vendedor dessa venda deixa de ser Pendente e passa a Elegível (veja Comissões).

Se algo der errado: | Mensagem | Por que aparece | Como resolver | |---|---|---| | "Valor maior que o saldo em aberto (R$ 50,00)." (com o saldo) | O valor passa do que falta. | Digite no máximo o saldo. | | "Valor deve ser positivo." | O valor ficou zero. | Digite o valor. | | "Valor monetário inválido." | O valor tem letras ou mais de 2 casas depois da vírgula. | Digite só números, ex.: 50,00. | | "Abra o caixa para movimentar dinheiro." | Meio Dinheiro sem caixa seu aberto na loja do título. | Abra seu caixa em Vendas > Caixa ou escolha outro meio. | | "Data inválida." | A data ficou vazia ou incompleta. | Escolha a data. | | "Esta liquidação já havia sido registrada." | O botão foi clicado duas vezes. Nada foi gravado em dobro. | Nada a fazer; confira Liquidações. | | "Operação não permitida: o título está "Pago"." (ou Recebido, Cancelado) | O título já foi quitado ou cancelado, talvez por outra pessoa. | Atualize a página (F5) e confira a situação. |

Como estornar uma baixa

Quando usar: a baixa foi feita por engano (valor errado, título errado, pagamento que voltou). Quem pode: quem tem Gerir contas e liquidações. Vale para as baixas feitas por você, em qualquer título: manual ou automático (parcela de cartão de venda, pagamento de compra, Pix ou estorno de cartão da devolução ao cliente, título a receber de devolução ao fornecedor). Não aparece o botão nas baixas feitas pelo próprio sistema junto com a operação ("Recebido no PDV", "Devolvido no caixa") nem no Abatimento (devolução ao fornecedor).

⚠️ Atenção: o estorno não apaga a baixa. Entra uma linha nova marcada estorno, a baixa original fica marcada estornada e o saldo do título volta. Se a baixa foi em Dinheiro, o valor sai (ou volta) do seu caixa aberto: abra o caixa antes. O estorno não pode ser desfeito; se necessário, faça uma nova baixa.

1. Abra o título.
2. Em Liquidações, na linha da baixa, escreva o Motivo.
3. Clique no botão de estorno (seta circular).
4. Confirme a pergunta "Estornar esta liquidação?" clicando em OK.

Deu certo quando: aparece "Liquidação estornada.", a linha nova aparece com estorno e valor negativo, e o Saldo do título aumenta.

O que acontece depois: - No Fluxo de caixa, o estorno é descontado na data de hoje (no fuso da loja). - O estorno fica anotado na Auditoria, com o motivo. - Estornando a baixa de uma parcela de cartão de crédito de venda, a parcela volta a ficar em aberto e a comissão da venda que ainda não foi paga volta a Pendente (veja Comissões). - No título a pagar de uma devolução por Pix, o estorno da baixa deixa o título Em aberto de novo, para a baixa certa.

Se algo der errado: | Mensagem | Por que aparece | Como resolver | |---|---|---| | "Informe o motivo." | O Motivo ficou vazio. | Escreva o motivo. | | "Abra o caixa para estornar dinheiro." | A baixa foi em dinheiro e você não tem caixa aberto na loja do título. | Abra seu caixa e tente de novo. | | "Esta liquidação já foi estornada ou é um estorno." | Alguém já estornou essa baixa. | Atualize a página. | | "Baixa feita pelo sistema junto com a venda: para desfazer, trate a venda de origem." (ou devolução) | É a baixa automática ("Recebido no PDV" ou "Devolvido no caixa"). | Desfaça pela operação de origem (ex.: cancelar a venda). | | "Este abatimento vem de uma devolução ao fornecedor: para desfazê-lo, desfaça a devolução na compra." | O Abatimento (devolução ao fornecedor) não tem estorno no Financeiro. | Desfaça a devolução em Compras (veja Compras). |

Como editar um título

Quando usar: para corrigir descrição, vencimento, categoria ou observações. Quem pode: quem tem Gerir contas e liquidações, só em título manual e Em aberto ou Parcial.

1. Abra o título.
2. No quadro Título, altere Descrição, Vencimento, Categoria ou Observações.
3. Clique em Salvar alterações.

Deu certo quando: aparece "Título atualizado.".

O valor, a loja e o cliente/fornecedor não podem ser alterados. Para mudar o valor, cancele o título e lance outro. Em títulos automáticos, Recebidos, Pagos ou Cancelados, os campos ficam travados.

Como cancelar um título

Quando usar: a conta foi lançada por engano ou deixou de existir. Quem pode: quem tem Gerir contas e liquidações. O quadro Cancelar título só aparece em título manual, em aberto e sem nenhuma baixa ativa.

⚠️ Atenção: o cancelamento não pode ser desfeito. O título não é apagado: fica no histórico como Cancelado, com o motivo. Se o título tem baixa, estorne todas as baixas antes.

1. Abra o título.
2. No quadro Cancelar título, escreva o Motivo *.
3. Clique em Cancelar título.
4. Confirme a pergunta "Cancelar o título? Ele permanece no histórico como cancelado." clicando em OK.

Deu certo quando: aparece "Título cancelado." e a situação passa a Cancelado.

O que acontece depois: o título sai dos totais da lista Em aberto e do Fluxo de caixa.

Fluxo de caixa

Onde fica: Financeiro > Fluxo de caixa · Quem acessa: quem tem Consultar financeiro

Mostra, para o período e a loja escolhidos, três visões do dinheiro da loja, e uma tabela dia a dia.

Filtros: De, Até (ao abrir, vem o mês atual) e Loja (uma loja ou Todas as minhas). Clique em Aplicar. Se a data estiver incompleta, aparece "Período inválido.".

📷 Imagem: Fluxo de caixa com os três quadros no topo e a tabela por dia.

Os três quadros

Regras da visão de competência: - Títulos cancelados não contam. - A devolução de venda reembolsada em dinheiro, Pix ou estorno no cartão reduz a receita no dia em que foi registrada (não aparece como despesa). O quadro mostra "receitas já líquidas de R$ … devolvidos a clientes" e a linha do dia mostra "− R$ … devolução de venda". A troca em crédito em loja não reduz a receita, porque a venda nova paga com o crédito não gera receita nova. - A devolução ao fornecedor reduz a despesa no dia em que foi registrada. O quadro mostra "despesas já líquidas de R$ … devolvidos a fornecedores" e a linha do dia, "− R$ … devolução a fornecedor". O título a receber do fornecedor não conta como receita (é a mesma devolução). Devolução desfeita não conta.

Na visão de caixa, o Abatimento (devolução ao fornecedor) não entra, porque não movimenta dinheiro. Estornos de baixa são descontados no dia do estorno.

A tabela dia a dia

Exemplo (mês de novembro, uma loja): - Dia 10: venda de R$ 300,00 em dinheiro e venda de R$ 200,00 no cartão de crédito em 2 vezes. - Dia 12: devolução de R$ 50,00 por Pix; o Pix é feito e o título é baixado no mesmo dia. - Dia 15: conta de luz de R$ 120,00 lançada com competência dia 15; paga por Pix no dia 20.

Resultado: - Competência: receitas R$ 500,00 − R$ 50,00 de devolução = R$ 450,00; despesas R$ 120,00 → R$ 330,00. - Caixa: recebido R$ 300,00 (a venda em dinheiro); pago R$ 50,00 + R$ 120,00 = R$ 170,00 → R$ 130,00. As parcelas do cartão ainda não foram recebidas. - A vencer: as duas parcelas do cartão (R$ 100,00 cada) vencem 30 e 60 dias depois da venda, em dezembro e janeiro, e aparecem em A receber quando o período filtrado incluir essas datas.

Categorias financeiras

Onde fica: Financeiro > Categorias · Quem acessa: quem tem Gerir contas e liquidações

As categorias agrupam receitas e despesas (ex.: Aluguel, Energia, Salários) para filtrar as listas. À esquerda, o quadro Nova categoria (ou Editar categoria); à direita, a lista com Nome, Uso, Situação e o botão de editar (lápis).

Categorias com a etiqueta sistema são criadas pelo próprio sistema para os títulos automáticos: Vendas, Compras, Devoluções e Devoluções a fornecedor.

Como criar uma categoria

1. Acesse Financeiro > Categorias.
2. No quadro Nova categoria, preencha Nome * e escolha o Uso.
3. Clique em Salvar.

Deu certo quando: aparece "Categoria salva." e a categoria aparece na lista como Ativa.

Como editar ou desativar uma categoria

1. Na lista, clique no lápis da categoria. O quadro passa a Editar categoria.
2. Altere o Nome ou o Uso, ou desmarque Ativa para desativar.
3. Clique em Salvar (ou Cancelar para desistir).

Não há como excluir uma categoria: desative-a. A categoria desativada continua nos títulos antigos e no filtro Categoria das listas, mas não aparece mais ao lançar ou editar títulos.

⚠️ Atenção: as categorias marcadas sistema não podem ser renomeadas nem mudar de uso: o sistema as procura pelo nome. Aparece "Categoria do sistema: o nome e o uso não podem ser alterados (só ativar ou inativar)." Dá para inativá-las.

Dúvidas comuns deste módulo

Por que a venda em dinheiro já aparece como Recebido? Porque o dinheiro já entrou no caixa no momento da venda. Só o cartão de crédito fica em aberto, até você dar baixa nas parcelas.

Como dou baixa nas parcelas do cartão de crédito? Em Financeiro > Contas a receber, abra a parcela quando o dinheiro cair na conta e faça a baixa. Se baixar a parcela errada, estorne a baixa (veja "Como estornar uma baixa").

Lancei um título com valor errado. E agora? Se não tem baixa, cancele o título e lance de novo. Se tem baixa, estorne a baixa, cancele e lance de novo.

Dei baixa em dinheiro e o caixa não bateu. A baixa em dinheiro movimenta o seu caixa aberto na loja do título. Confira em Vendas > Caixa se ela caiu no caixa certo (veja Caixa).

Qual a diferença entre Competência e Caixa? Competência mostra o resultado pela data em que a venda ou a despesa aconteceu. Caixa mostra o dinheiro que entrou e saiu de verdade, pela data da baixa.

Por que o Saldo caixa do fluxo não bate com o saldo do banco? O Saldo caixa soma só o que foi recebido e pago dentro do período filtrado. Ele não parte do saldo que a loja tinha antes.

Não consigo cancelar um título de compra. Títulos automáticos não se cancelam no Financeiro. Trate a compra de origem (veja Compras).

Onde vejo as contas vencidas? Na lista, escolha Situação: Vencidos e clique em Filtrar.