Fluxo de caixa, competência x caixa e inadimplência

O que é

Quatro telas só de leitura, no menu Financeiro. Os números saem do que foi lançado: baixa não registrada não aparece, e títulos cancelados e movimentações estornadas não entram na soma.

Fluxo de caixa

Em Financeiro > Fluxo de caixa, o quadro "Previsto x realizado":

• Previsto: o valor das parcelas pela data de vencimento, pagas ou não.
• Realizado: o que entrou e saiu das contas pela data do pagamento, com juros e multa, menos desconto e estornos.
• Transferências entre contas não entram.

Filtros: De, Até e Agrupar ("Por mês" ou "Por dia (até 3 meses)"); clique em Ver. Sem datas, por mês mostra de dois meses atrás até três meses à frente; por dia, o mês atual. Cada linha tem Entradas, Saídas e Saldo do previsto e do realizado, com o Total no fim.

Competência x caixa

Em Financeiro > Competência x caixa, o "Resultado por conta do plano":

• Competência: o valor dos lançamentos pelo mês a que pertencem, recebidos ou não.
• Caixa: o que de fato entrou e saiu no período, com juros e multa, menos desconto e estornos.

Exemplo: um serviço de março pago em abril soma em março na coluna Competência e em abril na coluna Caixa. Informe "De (mês)" e "Até (mês)" em mm/aaaa (sem nada, os últimos três meses, contando o atual). No topo, "Resultado por competência" e "Resultado de caixa"; no rodapé, Receitas, Despesas e Resultado. Lançamento sem conta do plano aparece na linha "Sem conta do plano": classifique-o na ficha, quadro Dados.

Inadimplência

Em Financeiro > Inadimplência, o "Vencido em aberto por cliente". Vencida é a parcela a receber em aberto ou paga em parte com vencimento antes de hoje. O topo mostra "Total vencido" e quantos Clientes. Colunas: Cliente (com o número de parcelas), "Mais antigo", "Até 30 dias", "31 a 60", "61 a 90", "Mais de 90" e Total. Sem atrasos aparece "Nenhum cliente em atraso". Clique no nome para abrir a posição do cliente.

Posição financeira do cliente

Abra por um destes caminhos: o nome do cliente na Inadimplência; o link do cliente na ficha da conta a receber; ou, na ficha do cliente (Cadastros > Clientes), o quadro Financeiro, botão Posição financeira. A tela mostra:

• "A vencer", "Vencido" (destacado quando há atraso) e "Recebido em 12 meses";
• Parcelas em aberto, com vencimento, valor em aberto e situação;
• Últimos recebimentos (os 20 mais recentes; estorno aparece com "· estorno");
• o botão Nova conta a receber já com o cliente escolhido.

Para exportar

Estas telas não exportam. Para CSV ou PDF, use Dashboards > Relatórios: "Contas a receber e a pagar", "Faturas" e "Inadimplência" (ver o capítulo Dashboards e relatórios). O resumo também está em Dashboards > Financeiro.

Dúvidas comuns

• O realizado é maior que o previsto: entraram juros e multa, ou foi pago no período algo que vencia em outro mês.
• O cliente pagou e ainda aparece vencido: a baixa não foi registrada, ou foi parcial.
• O fluxo não mostra a transferência: é proposital; transferência não é entrada nem saída.

Quem pode

Financeiro, Gestor e Administrador. Quem não vê o financeiro também não vê o quadro Financeiro na ficha do cliente.